Bez dobrého finančního plánu není dobré poradenství

Abychom jen nehanili, spousta finančních poradců s nějakým finančním plánem pracuje. Otázkou ale je, jak takový plán vypadá. Prázdná, bílá stránka ve Wordu do něj má totiž podle nás docela daleko. Máte dvacetistránkový Word s výstupy z Excelu? A jak se vám s tím pracuje? Kolik času to zabere? A jak moc je to opravdu na míru konkrétnímu klientovi a jeho potřebám? Takový přístup nejenže snižuje kvalitu služeb, ale také brzdí poradce.

Jde to i jinak – komplexněji, rychleji a online

Ve Freedom Financial Services to děláme jinak. Vzali jsme CRM od Raynetu, který jsme rozšířili o náš unikátní poradenský nástroj CML. Díky němu můžete během několika vteřin vytvořit precizní finanční plán, který je skutečně šitý na míru konkrétním potřebám klienta.

Jak to funguje? Nejprve si společně s klientem vyplníte všechny údaje, které budete k práci potřebovat (včetně aktuálních příjmů včetně DPP, investičních záměrů, úvěrů, běžných výdajů, majetků…). Velká výhoda tohoto systému je, že si jako finanční poradce nemusíte pamatovat, co všechno je potřeba zjistit, ale jen procházíte předdefinované záložky.

Tím pádem máte jistotu, že se opravdu nezapomenete na nic zeptat. A posoudíte skutečnou bonitu klienta. V systému je mimo jiné i předdefinovaná sekce ke státním důchodům (včetně unikátního auditu státního důchodového zabezpečení). 

Tento unikátní audit státních důchodů zvýší Vašim zákazníkům všechny jejich důchody (starobní, invalidní, pozůstalostní), tím jim přinesete stovky tisíc korun navíc. S vypočítanými důchody budete také pracovat při zpracování finančního plánu a tím řešení pro klienty připravíte skutečně na míru. Zároveň se odlišíte od konkurence.

Ve druhém kroku si projdete nastavení současných smluv a informace si zaevidujete.

 A pak přijde to kouzlo.

Vytvořte precizní finanční plán za pár vteřin

Ve chvíli kdy uzavřete vstupní dokument, vygeneruje se vám ze systému automaticky záznam vstupních údajů (který jde i klientovi).  

A také mnohem zajímavější, druhý dokument, ve kterém se aplikují veškeré metodiky, které jsme na pozadí naprogramovali. Výsledkem je předběžná finanční analýza (privátní finanční audit) na míru konkrétnímu klientovi. V ní najde nejen souhrn aktuálního stavu, ale samozřejmě i doporučení, jak dosáhnout stanovených finančních cílů. Ať už jde o spoření pro syna na vysokou školu, dřívější odchod do penze, nebo dostatečné pojištění. Vše včetně konkrétních čísel. 

V rámci finančního plánu tedy:

• provedete detailní revizi jednotlivých oblastí privátních financí,
• identifikujete nevyužité příležitosti, kvůli kterým klient zbytečně přichází o peníze,
• odhalíte potenciální rizika, která by mohla ohrozit realizaci cílů,
• analyzujete aktuálně využívané finanční nástroje a optimalizujete je.

Více času na klienty, méně času nad papíry

Výhody jsou zřejmé: netrávíte hodiny nad Wordem (naše analýza má běžně okolo 130 stran, pracujeme i s daty o dalších členech domácnosti a data můžete aktualizovat na pár kliknutí a okamžitě se vám připíší) – ostatně jste finanční PORADCE, nikoliv analytik. 

 A díky tomu, že nemusíte vyplňovat ručně papíry a formuláře a další hodiny je analyzovat, můžete kvalitně obsloužit větší počet klientů, aniž byste slevili z kvality svých služeb. 

Vaším úkolem je pak finanční plán během schůzky s klientem projít, vysvětlit, jaká je situace a možné řešení. 

Chcete zefektivnit své finanční poradenství a poskytovat skutečně na míru šitá řešení?

Napište nám na info@freedomfs.cz a my vás zasvětíme do všeho podstatného